Visión general del mercado
| Periodo de estudio | 2020 - 2031 |
|---|---|
| Año base para la estimación | 2025 |
| Período de datos de pronóstico | 2026 - 2031 |
| Tamaño del mercado (2026) | USD 22.71 mil millones |
| Tamaño del mercado (2031) | USD 48.66 mil millones |
| Tasa de crecimiento (2026 - 2031) | 16.45% CAGR |
| Concentración de mercado | Alto |
Principales actores *Descargo de responsabilidad: los jugadores principales están clasificados sin ningún orden en particular Imagen © Mordor Intelligence. Reutilización permitida bajo la licencia CC BY 4.0. | |
Análisis del mercado australiano de servicios "Compra ahora y paga después" realizado por Mordor Intelligence
El tamaño del mercado australiano de servicios BNPL en 2026 se estima en USD 22.71 millones, creciendo desde el valor de 2025 de USD 19.50 millones, con proyecciones para 2031 de USD 48.66 millones, con un crecimiento del 16.45% CAGR entre 2026 y 2031. La sólida actividad de comercio digital, la alta penetración de teléfonos inteligentes y las plataformas de pago en tiempo real continúan impulsando el mercado australiano de BNPL, incluso cuando las nuevas normas de licencias de crédito alteran las prioridades competitivas. Los líderes de tecnología financiera están reinvirtiendo en análisis de fraude y aceptación omnicanal, mientras que los bancos aprovechan la infraestructura de cumplimiento para escalar. El pago en línea sigue siendo el caso de uso dominante, pero las implementaciones en tiendas físicas vinculadas a terminales POS sin contacto se están expandiendo más rápidamente. Los proveedores que combinan procesos de préstamo responsables con experiencias de usuario sin fricciones tienen la mejor oportunidad de captar una participación incremental en un panorama regulatorio cada vez más estricto.
Conclusiones clave del informe
- Por canal, el segmento en línea representó el 68.72% de la participación de mercado de BNPL de Australia en 2025; se prevé que el BNPL en tiendas crezca a una CAGR del 18.15% hasta 2031.
- Por industria de uso final, la moda y la indumentaria lideraron con una participación del 26.85 % del mercado BNPL de Australia en 2025, mientras que se prevé que la atención médica y el bienestar se expandan a una CAGR del 19.42 % hasta 2031.
- Por grupo de edad, los millennials controlaron el 44.25% del tamaño del mercado BNPL de Australia en 2025, mientras que la Generación Z registra la CAGR proyectada más alta, del 19.78% hasta 2031.
- Por proveedor, las empresas de tecnología financiera controlaron el 80.95% de la participación de mercado de BNPL de Australia en 2025, mientras que se espera que los bancos registren una CAGR del 17.55% hasta 2031.
Nota: El tamaño del mercado y las cifras de pronóstico en este informe se generan utilizando el marco de estimación patentado de Mordor Intelligence, actualizado con los últimos datos y conocimientos disponibles a enero de 2026.
Tendencias y perspectivas del mercado de servicios de compra ahora y pago después en Australia
Análisis del impacto de los impulsores
| Destornillador | ( ~ )% Impacto en el pronóstico de CAGR | Relevancia geográfica | Cronología del impacto |
|---|---|---|---|
| Los millennials y la generación Z cambian a alternativas de crédito | + 5.1% | Nacional con concentración urbana | Mediano plazo (2-4 años) |
| La adopción por parte de los comerciantes aumentará la conversión del comercio electrónico | + 4.2% | Enfoque nacional y metropolitano | Corto plazo (≤ 2 años) |
| Alcance de los teléfonos inteligentes y rieles en tiempo real de NPP | + 3.7% | Nacional | Mediano plazo (2-4 años) |
| Integración de BNPL dentro de billeteras digitales | + 2.9% | Nacional | Corto plazo (≤ 2 años) |
| BNPL en tienda a través de implementaciones de POS | + 2.2% | Sídney, Melbourne y Brisbane primero | Mediano plazo (2-4 años) |
| Fuente: Inteligencia de Mordor | |||
La creciente preferencia de los millennials y la generación Z por alternativas de crédito en Australia
Los millennials y la generación Z representan el grupo de usuarios más grande y de mayor crecimiento en el mercado australiano de tarjetas de regalo (BNPL), que prefieren las cuotas predecibles a las tarjetas rotativas. La generación Z ya cuenta con una penetración del 58 % y se posiciona para impulsar el 48 % del gasto minorista nacional para 2030, lo que refuerza un cambio estructural en la demanda hacia el crédito sin intereses. La menor demanda de tarjetas tradicionales se alinea con las necesidades presupuestarias del hogar, y el valor de las compras aumenta una vez que se presenta la tarjeta BNPL en la caja. El efecto demográfico se multiplica a medida que las generaciones más jóvenes consolidan el gasto diario en superaplicaciones que combinan pagos, recompensas y ahorros.
La adopción por parte de los comerciantes se ve impulsada por las mayores tasas de conversión en el comercio electrónico australiano.
Los comerciantes australianos reportan un menor abandono de carritos de compra y un mayor importe de los pedidos cuando se ofrece BNPL. Un estudio interno de PayPal reveló que el 75 % de los comerciantes experimentaron un aumento en el valor de sus pedidos tras añadir opciones de pago a plazos. BNPL ahora impulsa cerca del 15 % de las transacciones online nacionales, convirtiéndose en un elemento obligatorio en la mayoría de los principales sitios web minoristas. Los comerciantes aprovechan cada vez más los datos de BNPL para perfeccionar sus ofertas de marketing y fidelización, creando un ciclo de retroalimentación que refuerza su adopción. La diferenciación competitiva se centra ahora en el precio y la flexibilidad de pago, y los minoristas omnicanal perciben beneficios similares tras el lanzamiento de las tiendas físicas.
Alta penetración de teléfonos inteligentes e infraestructura de pagos en tiempo real (NPP) que permite pagos BNPL sin inconvenientes
El comercio móvil capta a casi todos los compradores digitales en Australia, respaldado por un uso del 95% de teléfonos inteligentes.[ 1 ]Parlamento de Australia, “Adopción de pagos digitales”, aph.gov.auLa Nueva Plataforma de Pagos liquida fondos al instante, lo que permite a los proveedores de BNPL verificar cuentas y desembolsar pagos a comerciantes en tiempo real. Una autorización fluida fomenta la confianza del cliente, lo cual es crucial dado que el 68 % de los consumidores abandonan el proceso de pago si la transacción parece insegura. Las oportunidades de financiación integrada florecen a medida que los minoristas integran BNPL de forma nativa en lugar de redirigirlo a portales externos. Los análisis de rendimiento mejorados reducen aún más el riesgo de fraude y el coste operativo de cada plan de pago.
Integración de BNPL con billeteras digitales (Apple Pay, Google Pay)
La penetración de las billeteras digitales sigue en aumento, y los operadores de billeteras ahora integran BNPL en la misma credencial del dispositivo. La implementación de marca blanca de Splitit a través de Apple Pay y Google Pay permite la aprobación de pagos sin contacto en cualquier terminal NFC, lo que acelera su uso en supermercados y tiendas de conveniencia. La agregación de billeteras elimina la necesidad de aplicaciones independientes, lo que tiene una gran aceptación entre los usuarios de la Generación Z, que alternan entre redes sociales, banca y compras en una sola sesión. El aprovisionamiento fluido basado en tokens reduce la exposición al fraude y aumenta las tasas de aceptación en los comercios.
Análisis del impacto de las restricciones
| Restricción | ( ~ )% Impacto en el pronóstico de CAGR | Relevancia geográfica | Cronología del impacto |
|---|---|---|---|
| Normas de ASIC/AFIA sobre cargos por pagos atrasados y verificación de crédito | -3.6% | Nacional | Corto plazo (≤ 2 años) |
| Morosidad en la deuda de los consumidores en tiempos de crisis del coste de la vida | -2.8% | Distritos de bajos ingresos | Mediano plazo (2-4 años) |
| Tarjetas de crédito sin intereses de los principales bancos | -1.9% | Nacional | Mediano plazo (2-4 años) |
| Reacción contra el recargo a los comerciantes | -1.5% | Nacional | Corto plazo (≤ 2 años) |
| Fuente: Inteligencia de Mordor | |||
Próximo endurecimiento regulatorio de ASIC/AFIA sobre cargos por pagos atrasados y verificaciones de crédito
La Ley de Modificación de las Leyes del Tesoro (Compra Responsable Ahora, Paga Después y Otras Medidas) de 2024 reclasifica los BNPL como contratos de crédito de bajo costo. A partir del 10 de junio de 2025, los proveedores deben obtener licencias de crédito australianas y cumplir con sus obligaciones de préstamo responsable. La ASIC ha emitido la Guía Regulatoria 281 e insta a los operadores sin licencia a solicitarla, lo que indica una aplicación estricta.[ 2 ]Comisión Australiana de Valores e Inversiones, “Guía Regulatoria 281 Contratos de crédito de bajo costo”, asic.gov.auLos grupos de consumidores advierten que los límites a los recargos por mora pueden generar una "prima de pobreza", mientras que los gastos de cumplimiento normativo impulsan a las empresas más pequeñas a fusionarse o salir. Las grandes empresas con marcos de riesgo consolidados pueden adaptarse, pero el crecimiento se desacelera a medida que se endurecen las normas de suscripción.
Aumento de la morosidad en la deuda de los consumidores en medio de la crisis del coste de la vida
La presión inflacionaria está aumentando las tasas de impago. Las deudas incobrables de Zip Co se cuadruplicaron en 2022, y Afterpay experimentó un aumento del 50 % en las pérdidas crediticias esperadas. Las encuestas muestran que algunos hogares recortan gastos esenciales para mantenerse al día con las cuotas, lo que pone de manifiesto la vulnerabilidad de los grupos de ingresos más bajos. La Generación Z suele operar varias cuentas BNPL a la vez, lo que agrava el riesgo de reembolso. Los proveedores están respondiendo con comprobaciones de asequibilidad basadas en IA; sin embargo, los préstamos conservadores podrían reducir el volumen de transacciones, lo que moderaría el mercado australiano de BNPL durante la crisis económica.
Análisis de segmento
Por canal: el dominio en línea se mantiene mientras crece el impulso en las tiendas físicas
El segmento online representó el 68.72% de la cuota de mercado de BNPL en Australia en 2025, lo que refleja el origen digital del modelo. Integraciones sencillas de widgets, autenticación con un solo clic y liquidación directa en los paneles de control de los comerciantes mantienen la supremacía online. El tamaño del mercado australiano de BNPL para ventas online seguirá creciendo, aunque el crecimiento se reducirá gradualmente a medida que la penetración se acerca a la saturación. Los proveedores se centran en los paquetes de fidelización y el pago transfronterizo para mantener la fidelización.
La adopción en el punto de venta se convierte en el motor más rápido para el aumento de volumen, con una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 18.15 % entre 2026 y 2031. La aceptación de pagos sin contacto, los avisos QR y las ofertas dinámicas de cuotas en los puntos de venta ofrecen a los compradores la misma flexibilidad que disfrutan en línea. La infraestructura sin contacto y las credenciales basadas en tokens simplifican la implementación, permitiendo incluso a los microcomerciantes activar BNPL en minutos. A medida que se integran las experiencias omnicanal, los paneles de control de reembolso consistentes mantienen intacta la confianza del cliente y minimizan el riesgo de canibalización.
Nota: Las participaciones de todos los segmentos individuales están disponibles al momento de la compra del informe.
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Por industria de uso final: la presencia de la moda perdura mientras que la atención médica se acelera
La moda y la confección retuvieron el 26.85 % del tamaño del mercado australiano de BNPL en 2025 gracias a una adecuación intuitiva entre los ciclos estacionales y los presupuestos de pago. Las unidades de almacenamiento de alta velocidad y los lanzamientos impulsados por influencers mantienen el uso recurrente, consolidando la moda como el indicador de rendimiento del sector. Los comercios impulsan los códigos de descuento exclusivos de BNPL, impulsando la adopción más allá de los compradores que se fijan únicamente en el precio.
La atención médica y el bienestar se perfilan como el sector vertical de mayor crecimiento, con una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 19.42 % hasta 2031, lo que indica una transición del gasto discrecional al gasto esencial. Los proveedores de servicios dentales, ópticos y médicos electivos ahora ofrecen BNPL en recepción, a menudo por importes que superan los ahorros inmediatos. Las permanencias prolongadas de hasta 24 meses se ajustan a los presupuestos de los pacientes sin afectar las cuentas por cobrar de los proveedores. La diversificación aporta resiliencia anticíclica al mercado australiano de BNPL, protegiendo los ingresos cuando las categorías minoristas se desaceleran.
Por grupo de edad: los nativos digitales moldean la curva de uso a largo plazo
Los millennials captaron el 44.25 % del mercado australiano de BNPL en 2025, combinando un fuerte poder adquisitivo con su familiaridad con las aplicaciones fintech. Muchos ya tienen varias cuentas y ahora buscan opciones que mejoren su historial crediticio. Factores clave en el ciclo de vida, como la decoración del hogar o los gastos de salud familiar, mantienen a este grupo activo, y las integraciones de fidelización amplían su cuota de mercado.
La Generación Z muestra una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 19.78% hasta 2031, lo que la convierte en el principal grupo de aceleración del mercado australiano de BNPL. El alto tiempo frente a la pantalla móvil y la aversión a la deuda revolvente hacen que las cuotas sean atractivas. Las vías de pago social que integran BNPL en el comercio de creadores tienen gran aceptación entre este grupo demográfico. Las cohortes de mayor edad, como la Generación X y los Baby Boomers, adoptan BNPL una vez que las cuotas de atención médica y viajes ganan visibilidad, lo que amplía aún más el grupo de usuarios.
Por proveedor: La escala de Fintech se une al resurgimiento de la banca
Los pioneros de la tecnología financiera controlaban el 80.95 % del mercado australiano de BNPL en 2025, tras años de adquisiciones impulsadas por las marcas. Afterpay, por sí solo, cuenta con unos 3.5 millones de usuarios locales y se beneficia de la solidez financiera de Block. Las hojas de ruta de productos priorizan ahora la disponibilidad de licencias, el control del fraude mediante IA y la ampliación de la duración del crédito para mantener el liderazgo.
Los bancos registran el crecimiento más rápido, con una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 17.55 % entre 2026 y 2031, al combinar el BNPL con las cuentas corrientes. StepPay de Commonwealth Bank destaca cómo las aprobaciones regulatorias existentes, los datos de los clientes y las redes de sucursales facilitan la incorporación. Surgen modelos híbridos, donde los bancos suscriben, pero las fintechs lideran la experiencia. Con el tiempo, también podrían surgir planes de pago a plazos proporcionados por los comercios, ya que los grandes minoristas buscan ahorrar en comisiones y obtener acceso a la propiedad de datos, lo que intensifica la competencia en el mercado australiano de BNPL.
Nota: Las participaciones de todos los segmentos individuales están disponibles al momento de la compra del informe.
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Análisis geográfico
Los corredores metropolitanos de la costa este de Australia (Sídney, Melbourne y Brisbane) generan alrededor del 64.35 % del gasto nacional en BNPL, impulsado por la densidad de redes comerciales y el alto uso de billeteras digitales. Los residentes urbanos reciben publicidad con mayor anticipación, lo que acelera los ciclos de adopción. La sólida cobertura de fibra óptica y 5G en estos centros reduce la latencia en las cajas y mejora la conversión.
Australia Occidental y Australia Meridional siguen con una penetración creciente a medida que los comerciantes locales integran BNPL en plataformas omnicanal. Los compradores regionales conocieron inicialmente BNPL en línea; ahora, las activaciones en tiendas físicas reflejan este comportamiento, reduciendo la brecha entre zonas urbanas y regionales. La comunicación con los proveedores se centra en asociaciones comerciales y eventos de cámaras de comercio para educar a los pequeños comerciantes sobre el cumplimiento normativo y la gestión de comisiones.
La penetración rural aún presenta un potencial a largo plazo para el mercado australiano de BNPL. Las limitaciones de infraestructura, los menores niveles de ingresos y la menor presencia de grandes minoristas frenan la adopción, pero los mercados digitales integrados comienzan a reducir la brecha. A medida que las tarjetas sin contacto se generalizan incluso en tiendas remotas, los proveedores de BNPL pueden añadir pantallas de pago con requisitos mínimos de hardware. Las campañas de educación financiera dirigidas y la transparencia en la divulgación de costos generan confianza tanto entre los consumidores rurales como entre los reguladores.
Panorama competitivo
El mercado australiano de BNPL presenta una alta concentración. Afterpay y Zip Co. lideran por partida doble, con el respaldo de adquisiciones transfronterizas e integraciones tecnológicas estratégicas. La fusión de Afterpay con Block aporta sinergias en el back-end, mientras que la adquisición de Zip por Latitude amplía su base de comercios y perfiles de usuarios. Ambas empresas lideran el marketing comercial que promueve el BNPL como una forma de pago convencional.
Los bancos tradicionales intensifican la presión competitiva. Commonwealth Bank utiliza StepPay en su aplicación de banca digital, accesible al instante para millones de clientes. National Australia Bank y Westpac están probando funciones de pago similares, utilizando información de las agencias de crédito para mantener los niveles de impago dentro de los umbrales de los préstamos convencionales. La incorporación de nuevos bancos eleva los estándares de cumplimiento promedio y valida implícitamente la clase de producto con los reguladores.
La capa intermedia, en rápido crecimiento, incluye empresas globales como Klarna, Sezzle y Laybuy, cada una enfocada en nichos específicos: alimentación, estilo de vida o comercio minorista transfronterizo. Plataformas de marca blanca como Splitit impulsan los pagos a plazos con la marca del comerciante, que mantienen los datos de los clientes en la empresa. Los motores de riesgo basados en IA, los programas de fidelización y las suites verticales del sector salud se convierten en los nuevos campos de batalla para la diferenciación, manteniendo la velocidad de innovación incluso con el endurecimiento de las normas de licencias.
Líderes de la industria de servicios de compra ahora y pago posterior en Australia
Pago posterior limitado
zip co limitada
PayPal Australia Pty Ltd
Grupo humm limitado
CommBank StepPay (Banco de la Commonwealth de Australia)
- *Descargo de responsabilidad: los jugadores principales están clasificados sin ningún orden en particular
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Desarrollos recientes de la industria
- Mayo de 2025: ASIC publicó la Guía regulatoria 281 que detalla las obligaciones de los contratos de crédito de bajo costo e insta a los proveedores de BNPL sin licencia a solicitar licencias de crédito antes del límite del 10 de junio de 2025.
- Abril de 2025: Splitit amplió su servicio BNPL de marca blanca para integrarlo con los principales sistemas de gestión de prácticas de atención médica en Australia.
- Marzo de 2025: Klarna aseguró acuerdos BNPL exclusivos con DoorDash y Walmart, reemplazando a Affirm en la cartera de Walmart.
- Febrero de 2025: Block anunció que la integración de Afterpay con Cash App procesó más de USD 1.2 mil millones en transacciones BNPL en el cuarto trimestre de 4.
Marco metodológico de investigación y alcance del informe
Definiciones de mercado y cobertura clave
Nuestro estudio analiza el mercado australiano de servicios de «compre ahora, pague después» (BNPL) como el valor de los planes de pago a plazos a corto plazo dirigidos al consumidor, ofrecidos al momento de la compra y liquidados en cuotas fijas, en su mayoría sin intereses. Se incluyen las transacciones realizadas a través de aplicaciones fintech propias, los pagos a plazos vinculados a bancos y las ofertas en el punto de venta, ya que, en conjunto, reflejan el comportamiento de gasto real.
Los acuerdos de pago aplazado entre empresas y los planes tradicionales de conversión de saldos de tarjetas de crédito quedan fuera de este marco.
Descripción general de la segmentación
- Por canal
- Online
- Punto de venta (en tienda)
- Por industria de uso final
- Electrónica de Consumo:
- Moda y ropa
- Salud y Bienestar
- Mejoras para el hogar
- Viajes y ocio
- Medios y entretenimiento
- Otras industrias de uso final
- Por grupo de edad
- Generación Z (18-28 años)
- Millennials (29-44 años)
- Generación X (45-60 años)
- Baby Boomers (61-79 años)
- Generación silenciosa (80 años o más)
- Por proveedor
- Fintechs
- Bancos
- Otros
Metodología de investigación detallada y validación de datos
Investigación primaria
Los analistas de Mordor hablaron con gerentes de producto de BNPL en fintechs y bancos, grandes minoristas omnicanal y consultores de pagos en Sídney, Melbourne y Brisbane. Estas conversaciones validaron el importe medio de las compras, la experiencia con las cancelaciones de deuda y el probable impacto de la normativa sobre licencias de crédito de junio de 2025, lo que nos permitió ajustar las curvas de adopción por grupo de edad.
Investigación documental
Fundamentamos el modelo en datos macroeconómicos y sectoriales de acceso público. Fuentes como las estadísticas de pagos minoristas del Banco de la Reserva de Australia, las ventas mensuales en línea de la Oficina Australiana de Estadística y los documentos de consulta de la ASIC sobre licencias de crédito revelaron factores de volumen, penetración y regulación. Los comunicados de la Asociación de la Industria Financiera Australiana, junto con las encuestas sobre comportamiento del consumidor publicadas por el Tesoro, nos ayudaron a identificar la evolución de los perfiles de los usuarios. Los informes y presentaciones de las empresas, las noticias de Dow Jones Factiva y los extractos financieros de D&B Hoovers enriquecieron los indicadores de referencia a nivel de proveedor. La lista anterior es solo ilustrativa; se revisaron muchas otras publicaciones para verificar los datos y subsanar las deficiencias.
Dimensionamiento y pronóstico del mercado
Se construye un modelo de arriba hacia abajo a partir del gasto total en comercio electrónico minorista y de viajes en Australia, al que se le aplican las tasas de penetración de BNPL observadas en los datos de las redes de tarjetas y verificadas mediante entrevistas con comerciantes. Los resultados se someten a pruebas de estrés mediante análisis de abajo hacia arriba que multiplican el número de clientes activos muestreados por el gasto anual por usuario. Los datos clave del modelo incluyen la penetración de teléfonos inteligentes, el valor de la cesta de la compra en línea, la evolución de las comisiones por servicios a los comerciantes, los índices de morosidad, la proporción de pagos BNPL sin contacto en tienda y la previsión de crecimiento del consumo personal. La regresión multivariante, respaldada por un análisis de escenarios para un endurecimiento de la normativa, proyecta los valores hasta 2030. Las lagunas en la consolidación de proveedores se subsanan mediante supuestos sobre el precio medio de venta, analizados con expertos.
Ciclo de validación y actualización de datos
Los resultados superan dos revisiones internas de analistas; los umbrales de variación activan la reelaboración, y el seguimiento trimestral de la información divulgada por el RBA y los comerciantes nos alerta sobre cambios significativos. Los informes se actualizan anualmente y se revalidan justo antes de su entrega al cliente para garantizar la información más reciente.
¿Por qué los servicios de "Compra ahora, paga después" de Mordor en Australia son fiables?
Las estimaciones publicadas varían porque las empresas adoptan diferentes alcances, métricas de precios y frecuencias de actualización.
Algunos citan el valor bruto de la mercancía, mientras que otros citan los ingresos por comisiones, lo que genera grandes discrepancias en los titulares.
Comparación de referencia
| Tamaño de mercado | Fuente anónima | Principal causante de la brecha |
|---|---|---|
| 19.50 millones de dólares (2025) | Mordor Intelligence | - |
| 13.05 millones de dólares (2024) | Consultoría Regional A | Excluye los puntos de venta en tienda e ignora los productos bancarios con licencia de crédito. |
| 0.72 millones de dólares (2024) | Consultoría Global B | Mide los ingresos de los proveedores, no el gasto de los consumidores, y limita su alcance a las compras en línea. |
La comparación muestra que la cobertura por grupos de edad, la inclusión de canales y la actualización anual del modelo de Mordor crean una base equilibrada y transparente que los responsables de la toma de decisiones pueden replicar y en la que pueden confiar.
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Preguntas clave respondidas en el informe
¿Cuál es el valor actual del mercado BNPL de Australia?
El tamaño del mercado BNPL de Australia será de USD 22.71 mil millones en 2026 y se prevé que alcance los USD 48.66 mil millones en 2031.
¿Qué tan rápido está creciendo el sector?
El mercado se está expandiendo a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 16.45 % para el período 2026-2031, impulsado por el uso generalizado de teléfonos inteligentes, las plataformas de pago en tiempo real y la adopción por parte de los comerciantes.
¿Qué segmento tiene la mayor participación?
Los pagos en línea representaron el 68.72% de la participación de mercado de BNPL de Australia en 2025, lo que refleja las raíces digitales del modelo.
¿Qué impacto tendrán las nuevas regulaciones?
A partir de junio de 2025, los proveedores de BNPL deberán tener licencias de crédito australianas y aplicar controles de préstamos responsables, lo que probablemente impulsará la consolidación entre operadores más pequeños.
¿Qué vertical muestra el crecimiento más rápido?
La atención médica y el bienestar lideran con una CAGR del 19.42 % hasta 2031, a medida que los consumidores buscan opciones de pago en cuotas para los gastos médicos.
¿Están los bancos entrando en el espacio BNPL?
Sí, bancos como Commonwealth Bank informan un crecimiento de dos dígitos en servicios BNPL internos, aprovechando los marcos de cumplimiento existentes para escalar rápidamente.
