| Periodo de estudio | 2020 - 2030 |
| Año base para la estimación | 2024 |
| Período de datos de pronóstico | 2025 - 2030 |
| Tamaño del mercado (2025) | USD 53.72 mil millones |
| Tamaño del mercado (2030) | USD 67.14 mil millones |
| TACC (2025 - 2030) | 4.56% |
| Concentración de mercado | Baja |
Principales actores
*Descargo de responsabilidad: los jugadores principales están clasificados sin ningún orden en particular |
Análisis del mercado de seguros de vida y no vida de Australia
Se estima que el tamaño del mercado de seguros de vida y no vida de Australia será de USD 53.72 mil millones en 2025 y se espera que alcance los USD 67.14 mil millones para 2030, con una CAGR del 4.56 % durante el período de pronóstico (2025-2030).
El mercado de seguros de Australia se divide en tres segmentos: seguros generales, seguros médicos y seguros de vida. Estos mercados son bastante distintos y la mayoría de las aseguradoras más grandes se centran en un solo segmento en particular. Sin embargo, en los últimos tiempos muchas de las empresas han ampliado sus servicios. Las empresas se enfrentan a la competencia de los bancos y filiales de conglomerados financieros extranjeros. Las compañías de seguros generales australianas han disfrutado de un atractivo crecimiento y rentabilidad a lo largo del tiempo. Este crecimiento se ha visto sostenido por vientos de cola macroeconómicos subyacentes y una creciente conciencia del riesgo entre los consumidores y las empresas australianos. La industria de seguros generales de Australia ha sido la más rentable del mundo durante casi 20 años.
Los resultados adversos del brote de COVID-19 provocaron un aumento de las reclamaciones por salud, viajes e interrupción de negocios. También provocó presión en las ventas por la menor actividad comercial y el menor uso de los canales presenciales. La desaceleración económica debido a la pandemia provocó que las tasas de interés cayeran y aumentara la exposición al riesgo crediticio de las empresas que enfrentan un posible incumplimiento. Sin embargo, la industria aseguradora australiana ha enfrentado una desaceleración en su crecimiento en los últimos cinco años. El crecimiento anual del volumen de mercado se ha mantenido estable en un 1.6% y el crecimiento de las primas fue impulsado por aumentos de precios.
Tendencias del mercado de seguros de vida y no vida de Australia
El seguro de vehículos de motor y del hogar tiene la mayor participación
Los seguros de vehículos de motor y de hogar representan las mayores participaciones, respectivamente, en el segmento de seguros generales de Australia. Todos los automóviles registrados legalmente requieren un seguro obligatorio a terceros (CTP) en Australia. Además, muchos propietarios de automóviles contratan un seguro de automóvil a todo riesgo para reducir los gastos de bolsillo en caso de sufrir un accidente. El índice de siniestralidad bruta del seguro de vehículos de motor CTP aumentó significativamente en el año en curso, en gran parte debido a una disminución de las primas brutas emitidas. Los períodos prolongados de bloqueo también han provocado que muchas personas tengan que trabajar desde casa en Australia. En muchos casos, las aseguradoras han tenido que reaccionar a posteriori, ya que las pólizas de seguro del hogar no suelen cubrir el trabajo desde casa.
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El seguro contra catástrofes tiene una gran demanda
Además de los cambios en las tendencias de los seguros relacionados con la pandemia, los seguros contra catástrofes están cobrando mayor relevancia. Las pérdidas de seguros por eventos climáticos importantes, como incendios forestales, tormentas e inundaciones, han aumentado las reclamaciones en los últimos años. Es probable que este impacto negativo en los márgenes de suscripción y las ganancias de las aseguradoras generales continúe a medida que los desastres naturales se vuelvan más comunes en el país. Los asegurados pueden esperar pagar primas más altas a medida que las aseguradoras intentan compensar estas pérdidas y asegurar su desempeño financiero para el futuro.
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Descripción general de la industria de seguros de vida y no vida de Australia
El mercado de seguros de vida y no vida de Australia tiene un carácter moderadamente consolidado. Algunos de los principales actores que operan en la industria dominan actualmente el mercado. Sin embargo, con los avances tecnológicos y la innovación de productos, las empresas medianas y pequeñas están aumentando su presencia en el mercado al conseguir nuevos contratos y acceder a nuevos mercados. Los principales actores son Insurance Australia Group Limited, Suncorp Group, AIA Group Limited, Zurich y Medibank Private Limited.
Líderes del mercado de seguros de vida y no vida en Australia
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Seguros Australia Group Limited
-
Grupo Suncorp
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Grupo AIA limitado
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Zúrich
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Medibank Privado Limitado
- *Descargo de responsabilidad: los jugadores principales están clasificados sin ningún orden en particular
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Noticias del mercado de seguros de vida y no vida de Australia
- Febrero de 2023: Insurance Australia Group Limited (IAG), la aseguradora general más grande de Australia, invirtió en Myriota, pionera mundial en conectividad satelital de bajo costo y baja potencia para Internet de las cosas (IoT). Este objetivo era explorar cómo los dispositivos de IoT pueden ayudar a los clientes de seguros a gestionar el riesgo y salvaguardar sus activos.
- Septiembre de 2022: Se abrió en Australia el primer mercado en línea del mundo para seguros de fusiones y adquisiciones (M&A) para transacciones de pequeñas y medianas empresas (PYME). Nombrado io. Los veteranos de la industria de seguros crearon este mercado de seguros de fusiones y adquisiciones en línea como parte del grupo POP Holdings, un conglomerado de soluciones de seguros especializadas, basadas en datos y tecnología que trabajan con las principales aseguradoras como Allianz y Zurich.
Segmentación de la industria de seguros de vida y no vida de Australia
El seguro es un contrato, representado por una póliza, en el que un individuo o entidad recibe protección financiera o reembolso contra pérdidas de una compañía de seguros. La empresa agrupa el riesgo del cliente para que los pagos sean más asequibles para el asegurado. El mercado australiano de seguros de vida y no vida está segmentado por tipo de seguro y canal de distribución. Por tipo de seguro, se segmenta en seguros de vida y seguros no vida. Por seguro de vida, nuevamente se subsegmenta en individual y grupal. Por seguros distintos de los de vida, nuevamente se subsegmentan en seguros contra incendios, de motor, marítimos, de salud y otros seguros distintos de los de vida. Por canal de distribución, se segmenta en directo, agencias, bancos y otros canales de distribución.
El informe ofrece el tamaño del mercado y previsiones para el mercado australiano de seguros de vida y no vida en valor (USD) para todos los segmentos anteriores.
| Por tipo de seguro | Seguro de vida | Individual | |
| Grupo procesos | |||
| Seguro No Vida | Incendió | ||
| Motor | |||
| Marino | |||
| Salud | |||
| Otros Seguros No Vida | |||
| Por canal de distribución | Directo | ||
| Corredores | |||
| Bancos | |||
| Otros Canales de Distribución | |||
Por tipo de seguro
| Seguro de vida | Individual |
| Grupo procesos | |
| Seguro No Vida | Incendió |
| Motor | |
| Marino | |
| Salud | |
| Otros Seguros No Vida |
Por canal de distribución
| Directo |
| Corredores |
| Bancos |
| Otros Canales de Distribución |
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Preguntas frecuentes sobre investigaciones de mercado de seguros de vida y no vida en Australia
¿Qué tamaño tiene el mercado de seguros de vida y no vida de Australia?
Se espera que el tamaño del mercado australiano de seguros de vida y no vida alcance los 53.72 mil millones de dólares en 2025 y crezca a una tasa compuesta anual del 4.56% hasta alcanzar los 67.14 mil millones de dólares en 2030.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de seguros de vida y no vida de Australia?
En 2025, se espera que el tamaño del mercado australiano de seguros de vida y no vida alcance los 53.72 mil millones de dólares.
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de seguros de vida y no vida de Australia?
Insurance Australia Group Limited, Suncorp Group, AIA Group Limited, Zurich y Medibank Private Limited son las principales empresas que operan en el mercado de seguros de vida y no vida de Australia.
¿Qué años cubre este mercado de seguros de vida y no vida de Australia y cuál era el tamaño del mercado en 2024?
En 2024, el tamaño del mercado de seguros de vida y no vida de Australia se estimó en USD 51.27 mil millones. El informe cubre el tamaño histórico del mercado de seguros de vida y no vida de Australia para los años: 2020, 2021, 2022, 2023 y 2024. El informe también pronostica el tamaño del mercado de seguros de vida y no vida de Australia para los años: 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 y 2030.
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