Tamaño del mercado de microcréditos
| Periodo de estudio | 2020 - 2030 |
| Tamaño del mercado (2025) | USD 236.18 mil millones |
| Tamaño del mercado (2030) | USD 390.50 mil millones |
| TACC (2025 - 2030) | 10.58% |
| Mercado de más rápido crecimiento | Norteamérica |
| Mercado más grande | Asia-Pacífico |
| Concentración de mercado | Mediana |
Principales actores
*Descargo de responsabilidad: los jugadores principales están clasificados sin ningún orden en particular |
Análisis del mercado de microcréditos
Se estima que el tamaño del mercado de microcréditos será de USD 236.18 mil millones en 2025 y se espera que alcance los USD 390.50 mil millones en 2030, con una CAGR del 10.58 % durante el período de pronóstico (2025-2030).
Los microcréditos están creciendo debido a la rápida adopción de la tecnología digital. Se espera que la industria se beneficie significativamente de una mejor conectividad en los países en desarrollo y del progreso técnico en varios países de Medio Oriente y África. La amplia integración de tecnología sofisticada en los países en desarrollo, como banca móvil, cajeros automáticos, sistemas POS y otros, está allanando el camino para futuras oportunidades de mercado en la industria. Por ejemplo, el Gobierno de la India utiliza el sistema puente de pago Adhar para proporcionar microcréditos y otros servicios varios a ciudadanos de todo el país.
La expansión de la industria de los microcréditos también se ve afectada positivamente por la mayor capacidad de los empresarios para iniciar nuevos negocios con menos apoyo financiero. Sin embargo, se espera que la industria se beneficie financieramente de la introducción de tecnologías avanzadas en las microfinanzas.
Se espera que el crecimiento del mercado esté impulsado por innovaciones tecnológicas y diversas tecnologías, como la IA, para reducir los costos de las empresas asociados con las solicitudes de microcréditos. La creciente digitalización y el creciente uso de teléfonos inteligentes y billeteras electrónicas han facilitado a los prestatarios el pago de sus préstamos. Se espera que estas tendencias digitales creen nuevas oportunidades de crecimiento para el mercado en los próximos años.
Tendencias del mercado de microcréditos
La industria de los microcréditos está siendo dominada por los bancos
- La creciente demanda de microcrédito por parte de pequeñas y medianas empresas (PYME) y otros propietarios de negocios alienta a los bancos a brindar servicios de microcrédito a sus clientes, contribuyendo al crecimiento del segmento. Según las estadísticas del Banco Mundial, los préstamos internos al sector privado representan el 55% del PIB de la India. Países asiáticos como China, Corea del Sur y Vietnam están por delante de India.
- En los últimos años, cada vez más empresas e individuos han comenzado a solicitar solicitudes de crédito en línea en lugar de lidiar con procesos de préstamo engorrosos. La Reserva Federal estima que, en total, casi la mitad de las pequeñas empresas del mundo solicitan préstamos a bancos y otros tipos de instituciones financieras. Dada la facilidad con la que los prestatarios pueden solicitar un préstamo y las ventajas que tienen los prestamistas en cuanto a procesamiento automático y aprobaciones rápidas, este sector se está desarrollando aún más.
- La economía india experimentó un auge del crédito bancario. Sin embargo, en los años siguientes, el crecimiento del crédito se desacelerará debido al débil crecimiento del crédito en el sector industrial y a los elevados activos netos morosos (NPA) de los bancos, que habían aumentado considerablemente debido a la desaceleración económica, la sobrecapitalización de algunos sectores, y varios otros factores que ejercen presión sobre los balances corporativos, afectando la capacidad de los bancos para otorgar préstamos y ampliando la brecha crediticia, impactando así negativamente el crecimiento de la India.
Asia-Pacífico (APAC) es una de las regiones de más rápido crecimiento en términos de crecimiento del mercado
- La economía de la India se está expandiendo actualmente a un ritmo rápido. Las pequeñas y medianas empresas (PYME) de la India, de rápido crecimiento, han liderado el avance económico del país. Estos 43 millones de PYME representan más del 40% de toda la fuerza laboral de la India. Las pymes de la India a menudo necesitan ayuda para ampliarse a instalaciones más grandes. A pesar del gran número de PYME en la India, uno de los problemas más comunes que enfrentan es la necesidad de más capital de trabajo. Las pymes, los bancos comerciales y las instituciones financieras no bancarias también han introducido nuevos servicios de microcrédito para apoyar económicamente a varias pequeñas empresas.
- Los microcréditos han experimentado un crecimiento significativo en la región APAC a lo largo de los años. La región alberga muchas pequeñas y medianas empresas (PYME). A medida que estas empresas impulsan la actividad económica y el empleo en la región, crece la necesidad de servicios financieros adaptados a sus necesidades. Las instituciones de microcrédito han intervenido para llenar este vacío otorgando pequeños préstamos a las PYME, permitiéndoles invertir en expansión, inventario, equipos y otros elementos esenciales para el crecimiento. La clase media en expansión en los países de la región ha creado una demanda creciente de crédito al consumo, incluidos pequeños préstamos para educación, atención médica y otros gastos personales. Los microprestamistas han aprovechado este mercado ofreciendo productos crediticios flexibles y accesibles adaptados a las necesidades de los prestatarios de ingresos medios.
Descripción general de la industria de microcréditos
El mercado de microcréditos está moderadamente fragmentado. Muchos actores líderes consideran que la industria es un mercado mixto. Para expandir sus productos, utilizan una variedad de enfoques, incluidos lanzamientos de productos específicos dirigidos a pequeñas y medianas empresas (PYME) y emprendedores. Los principales actores que dominan el mercado son Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle y Kabbage Inc.
Líderes del mercado de microcréditos
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Acción Internacional
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Bluevine Inc.
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Fundadora Inc.
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Círculo de financiación
-
repollo inc.
- *Descargo de responsabilidad: los jugadores principales están clasificados sin ningún orden en particular
Noticias del mercado de microcréditos
- Noviembre de 2023: Funding Circle y Atom Bank dieron a conocer una colaboración crediticia para ampliar GBP 150 millones (USD 180.87 millones) en nueva financiación a pequeñas empresas. Combinado con el préstamo anterior de 350 millones de libras esterlinas (422.03 millones de dólares estadounidenses) facilitado a través de la plataforma Funding Circle, este nuevo compromiso aumenta los préstamos totales de Atom a través de Funding Circle a 800 millones de libras esterlinas (964.65 millones de dólares estadounidenses).
- Julio de 2023: Funding Circle, la plataforma de préstamos más grande del Reino Unido para pequeñas empresas, presentó una nueva colaboración con Rainbow Energy. Esta asociación tenía como objetivo capacitar a las pequeñas empresas para que utilizaran un préstamo de Funding Circle para instalar paneles solares y sistemas de almacenamiento de baterías de primer nivel ofrecidos por Rainbow. Las pequeñas empresas pueden reducir sus gastos energéticos actuales mediante la transición a energías renovables y al mismo tiempo alcanzar los objetivos sociales netos cero.
- Abril de 2023: Wise, la reconocida empresa de tecnología global que se especializa en optimizar las transferencias de dinero en todo el mundo, unió fuerzas con Bluevine, un proveedor líder de soluciones integrales de banca para pequeñas empresas. Esta asociación aprovecha las capacidades de Wise Platform para mejorar la conveniencia, simplicidad y transparencia de los pagos internacionales para los clientes de Bluevine dentro de su cuenta bancaria digital todo en uno.
Segmentación de la industria de microcréditos
Los microcréditos son uno de los tipos más comunes de microfinanciación. Es un préstamo muy pequeño otorgado a una persona para ayudarla a iniciar su propio negocio o expandirlo. El mercado de microcréditos está segmentado por proveedor de servicios, usuario final y geografía. Por tipo, el mercado se segmenta en bancos, institutos de microfinanzas (IMF) y NBFC (instituciones financieras no bancarias). Por usuario final, el mercado está segmentado en pequeñas empresas, empresarios individuales y microempresarios, y por geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia-Pacífico, Medio Oriente y África y América del Sur. El informe ofrece el tamaño del mercado en términos de valor en USD para todos los segmentos mencionados anteriormente.
| Por Tipo | Bancos |
| Instituto de Microfinanzas (IMF) | |
| Instituciones financieras no bancarias (NBFC) | |
| Por usuario final | Pequeñas Empresas |
| Emprendedores solitarios | |
| Microempresarios | |
| Por geografía | Norteamérica |
| Europa | |
| Asia-Pacífico | |
| Oriente Medio y África | |
| Latinoamérica |
| Bancos |
| Instituto de Microfinanzas (IMF) |
| Instituciones financieras no bancarias (NBFC) |
| Pequeñas Empresas |
| Emprendedores solitarios |
| Microempresarios |
| Norteamérica |
| Europa |
| Asia-Pacífico |
| Oriente Medio y África |
| Latinoamérica |
Preguntas frecuentes sobre investigación de mercado de microcréditos
¿Qué tamaño tiene el mercado de microcréditos?
Se espera que el tamaño del mercado de microcréditos alcance los 236.18 mil millones de dólares en 2025 y crezca a una tasa compuesta anual del 10.58% hasta alcanzar los 390.50 mil millones de dólares en 2030.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de microcréditos?
En 2025, se espera que el tamaño del mercado de micropréstamos alcance los 236.18 mil millones de dólares.
¿Quiénes son los actores clave en el mercado Micropréstamos?
Accion International, BlueVine Inc., Fundera Inc., Funding Circle y Kabbage Inc. son las principales empresas que operan en el mercado de microcréditos.
¿Cuál es la región de más rápido crecimiento en el mercado de micropréstamos?
Se estima que América del Norte crecerá a la CAGR más alta durante el período de pronóstico (2025-2030).
¿Qué región tiene la mayor participación en el mercado de micropréstamos?
En 2025, Asia Pacífico representa la mayor cuota de mercado en el mercado de micropréstamos.
¿Qué años cubre este mercado de micropréstamos y cuál era el tamaño del mercado en 2024?
En 2024, el tamaño del mercado de microcréditos se estimó en 211.19 millones de dólares. El informe cubre el tamaño histórico del mercado de microcréditos para los años: 2020, 2021, 2022, 2023 y 2024. El informe también pronostica el tamaño del mercado de microcréditos para los años: 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 y 2030.
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