| Periodo de estudio | 2020 - 2030 |
| Año base para la estimación | 2024 |
| Período de datos de pronóstico | 2025 - 2030 |
| Período de datos históricos | 2020 - 2023 |
| CAGR | un 9.00% |
| Concentración de mercado | Media |
Principales actores *Descargo de responsabilidad: los jugadores principales están clasificados sin ningún orden en particular |
Análisis del mercado estadounidense de banca como servicio realizado por Mordor Intelligence
Se espera que el mercado de banca como servicio de EE. UU. registre una CAGR del 9 % durante el período de pronóstico.
La pandemia de Covid-19 ha resultado en una mayor adopción de la banca como servicio para empresas no bancarias. Las personas han utilizado progresivamente soluciones de plataformas de comercio electrónico durante la epidemia, lo que ha resultado en un aumento de las tecnologías de pago en línea. Las instituciones financieras han demostrado un gran interés en la banca como servicio para mejorar los procesos comerciales y ofrecer pagos seguros sin contacto desde la pandemia.
Los sistemas de mercado de banca como servicio han evolucionado como un componente clave de la banca abierta, que permite a terceros establecer nuevos servicios utilizando las interfaces de programación de aplicaciones (API) de los bancos, brindando a los titulares de cuentas más opciones de transparencia financiera. Esta tecnología está revolucionando la banca minorista, redefiniendo las relaciones con los clientes de los titulares y facilitando el ingreso de fintech al mercado. La necesidad de plataformas de banca como servicio (BaaS) está aumentando rápidamente en los Estados Unidos, debido a la expansión del mercado financiero del país y la expansión de las industrias de seguros. La banca digital en los Estados Unidos ha experimentado una transformación y expansión sustanciales en los últimos años, con más de 70 plataformas de banca digital introducidas desde 2018, lo que impulsa el crecimiento de las plataformas BaaS en el país. Se prevé que la demanda de plataformas de banca como servicio (BaaS) en los Estados Unidos crezca a un ritmo rápido durante el período de pronóstico. Big data, modelos de negocios de plataformas, análisis avanzados, tecnología de teléfonos inteligentes y redes peer-to-peer están impulsando rápidamente la economía estadounidense. Al mismo tiempo, la innovación del sector financiero está transformando drásticamente el mercado.
Las interfaces de programación de aplicaciones (API) han demostrado ser un salvavidas para los bancos, ya que simplificaron las transiciones digitales y permitieron cambios e innovaciones más rápidos. FinTechs y otros proveedores de servicios externos (TPSP) pueden ayudar a los bancos a brindar a los consumidores un servicio financiero transparente, fluido y personalizado además de sus servicios bancarios convencionales mediante el uso de API, lo que aumentará aún más la demanda de banca como servicio. en el futuro.
Tendencias y perspectivas del mercado de banca como servicio en EE. UU.
La creciente adopción de la banca digital en EE. UU. está impulsando el mercado
BaaS puede ayudar a las organizaciones no bancarias y fintech a brindar servicios bancarios en línea a sus clientes. Pueden concentrarse en mejorar sus servicios en lugar de preocuparse por las licencias bancarias, las regulaciones regulatorias y otras integraciones. Para sus clientes, estos productos fáciles de usar y tecnológicamente avanzados brindan una mejor opción que la banca tradicional. Con el uso de Banking-as-a-Service, las organizaciones no bancarias, como las aerolíneas, también pueden ofrecer a sus clientes servicios de banca digital, como cuentas bancarias móviles, tarjetas de débito, préstamos y servicios de pago, sin necesidad de adquirir una licencia bancaria. por su cuenta y, en cambio, pueden concentrarse en sus otros negocios principales. Esta mayor adopción de la banca digital por parte de otras organizaciones no bancarias en los Estados Unidos está impulsando el mercado de la industria de la banca como servicio.
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Estados Unidos es líder en adopción de API de Open Banking y Open Finance
Para diversificar sus flujos de ingresos, los bancos pueden usar API para compartir datos con organizaciones financieras de terceros. Según el blog Cash-free Payment, el 43 % de los bancos prefieren el modelo BaaS, que les permite cobrar tarifas por cada transacción API. El enfoque BaaS beneficia a las empresas fintech al permitirles lanzar sus negocios más rápido y aumentar la confianza del cliente. Los clientes confían en los bancos para velar por su bienestar financiero a lo largo del tiempo, por lo que las empresas fintech se asocian con los bancos para capitalizar esta confianza y hacer crecer su base de clientes. Financial Data Exchange (FDX) ha anunciado que su API FDX está siendo utilizada actualmente por 16 millones de usuarios de América del Norte para el intercambio de datos de banca abierta y finanzas abiertas.
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Panorama competitivo
BaaS está ganando terreno en el mercado de los EE. UU. a medida que empresas de todo tipo se lanzan a la lucha en busca de nuevos ingresos, oportunidades para compartir datos y conocimientos que les ayuden a mejorar sus propias ofertas en el futuro. Sin embargo, ningún actor individual domina la industria y los proveedores buscan obtener una ventaja competitiva en términos de amplitud y profundidad del servicio, reputación, velocidad de comercialización y escalabilidad. En los últimos años, las empresas de BaaS se han centrado en inversiones de capital de riesgo, y la financiación les ha permitido mejorar sus ofertas de productos y su posición en el mercado. Una gran cantidad de jugadores con sede en EE. UU. tienen presencia en el mercado global de banca como servicio.
Líderes de la industria de banca como servicio en EE. UU.
Braintree
MIERDA
Dwolla
Square Inc
Tesorería Prime
- *Descargo de responsabilidad: los jugadores principales están clasificados sin ningún orden en particular
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Desarrollos recientes de la industria
- En julio de 2021, Dwolla recaudó USD 21 millones en financiamiento, que utilizará para expandir la funcionalidad de su servicio, particularmente en términos de cómo se integra y brinda una mayor capacidad de respuesta a los pagos con tarjeta; contratar más talento; y comenzar el proceso de expansión de sus rieles a más mercados fuera de los Estados Unidos, con un enfoque en Canadá, el Reino Unido y Australia.
- En diciembre de 2021, Payment Gaint Square cambió su nombre corporativo a Block, a partir del 10 de diciembre. Square se está expandiendo más allá de su negocio básico de lectores de tarjetas de crédito, enfocándose en nuevas tecnologías como blockchain, lo que resultó en un cambio en su nombre.
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Alcance del informe sobre el mercado de banca como servicio en EE. UU.
La banca como servicio (BaaS) es un paradigma en el que los bancos con licencia incorporan sus servicios de banca digital directamente en los productos de las empresas no bancarias. Esto permite que las empresas no bancarias brinden servicios bancarios digitales a sus consumidores, como cuentas bancarias móviles, tarjetas de débito, préstamos y servicios de pago, sin tener que obtener su propia licencia bancaria. Este informe tiene como objetivo proporcionar un análisis detallado del mercado de banca como servicio de EE. UU. Se centra en la dinámica del mercado, las tendencias emergentes en los segmentos, el futuro de los mercados y los conocimientos sobre varios impulsores y restricciones. Además, analiza los jugadores clave y el panorama competitivo en el mercado. El mercado de banca como servicio de EE. UU. se puede segmentar por componente (plataforma y servicio (servicio profesional y servicio administrado)), por tipo (BaaS basado en API y BaaS basado en la nube), por tamaño de empresa (empresa grande y pequeña y mediana empresa), por usuario final (bancos, corporaciones NBFC/Fintech y otros).
Por componente
| Plataforma | |
| Servicios | Servicio profesional |
| Servicio gestionado |
Por Tipo
| BaaS basado en API |
| BaaS basado en la nube |
Por empresa
| Grandes Empresas |
| Pequeña y mediana empresa |
Por usuario final
| Bancos |
| Corporaciones Fintechs/NBFC |
| Otros |
| Por componente | Plataforma | |
| Servicios | Servicio profesional | |
| Servicio gestionado | ||
| Por Tipo | BaaS basado en API | |
| BaaS basado en la nube | ||
| Por empresa | Grandes Empresas | |
| Pequeña y mediana empresa | ||
| Por usuario final | Bancos | |
| Corporaciones Fintechs/NBFC | ||
| Otros | ||
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Preguntas clave respondidas en el informe
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de banca como servicio de EE. UU.?
Se proyecta que el mercado de banca como servicio de EE. UU. registre una tasa compuesta anual del 9% durante el período previsto (2025-2030)
¿Quiénes son los jugadores clave que operan en el mercado Banca como servicio de EE. UU.?
Braintree, BOKU, Dwolla, Square Inc y Treasury Prime son las principales empresas que operan en el mercado de banca como servicio de EE. UU.
¿Qué años cubre este mercado de Banca como servicio de EE. UU.?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado de banca como servicio en EE. UU. durante los años: 2020, 2021, 2022, 2023 y 2024. El informe también pronostica el tamaño del mercado de banca como servicio en EE. UU. durante los años: 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 y 2030.
Última actualización de la página:
Informe sobre el mercado de servicios bancarios en EE. UU.
Estadísticas sobre la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de la banca como servicio en EE. UU. en 2025, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de la banca como servicio en EE. UU. incluye una previsión del mercado para el período 2025 a 2030 y una descripción general histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como un informe gratuito en formato PDF.
