Tamaño del mercado de fondos de pensiones de EE. UU.
| Periodo de estudio | 2020 - 2030 |
| Año base para la estimación | 2024 |
| Período de datos de pronóstico | 2025 - 2030 |
| Tamaño del mercado (2025) | USD 6.69 billones |
| Tamaño del mercado (2030) | USD 10.24 billones |
| TACC (2025 - 2030) | 8.90% |
| Concentración de mercado | Mediana |
Principales actores
*Descargo de responsabilidad: los jugadores principales están clasificados sin ningún orden en particular |
Análisis del mercado de fondos de pensiones de EE. UU.
Se espera que el tamaño del mercado de fondos de pensiones de EE. UU. en términos de activos bajo valor de gestión crezca de 6.69 billones de dólares en 2025 a 10.24 billones de dólares en 2030, a una tasa compuesta anual del 8.9% durante el período previsto (2025-2030).
Un fondo de pensiones es una inversión realizada para proporcionar ingresos de jubilación. Los fondos de pensiones tradicionalmente han invertido en bonos y acciones con horizontes de inversión a largo plazo y, dada la volatilidad del mercado, han diversificado sus carteras asignando fondos a alternativas como fondos de cobertura, capital privado, bienes raíces y otros. La COVID-19 tuvo un impacto negativo en varias economías, lo que tuvo como resultado un impacto en los ahorros para la jubilación, los planes de ahorro para la jubilación, los proveedores, los reguladores y los supervisores, lo que podría conducir a una reducción aún mayor de los ingresos del mercado de fondos de jubilación.
En los últimos años, el mercado ha sido testigo de intensos esfuerzos de reforma en países de todo el mundo, que a menudo implican un mayor uso de programas de pensiones capitalizados administrados por el sector privado. Es probable que estos acuerdos de capitalización desempeñen un papel cada vez más importante en la generación de ingresos de jubilación en muchos países, y los activos de pensiones gestionados de forma privada desempeñarán un papel cada vez mayor en los mercados financieros, especialmente como fuente de ahorro a largo plazo.
Tendencias del mercado de fondos de pensiones de EE. UU.
La asignación de activos en los fondos de pensiones está impulsando el mercado
La asignación de activos ha estado en el centro de la toma de decisiones de inversión para muchos fondos. Un fondo de pensiones es una inversión realizada para proporcionar ingresos de jubilación. Estos fondos normalmente se invierten en bonos de renta variable y otros instrumentos de menor riesgo a largo plazo. Se realizan varias distribuciones de los fondos para minimizar el riesgo y maximizar los rendimientos a largo plazo. El plan de pensiones promedio de Fortune 1000 tenía un promedio de más de USD 4.9 millones en activos a fines de 2021. La asignación promedio a capital público fue superior al 30 %, mientras que la asignación promedio a la deuda fue superior al 50 %. La asignación de activos implica dividir sus inversiones entre diferentes activos, como acciones, bonos y efectivo. Esta asignación en el mercado de fondos de pensiones de EE. UU. muestra que los jugadores han diversificado sus carteras. Esto impulsará el mercado, ya que tendrá un impacto positivo en los retornos de la inversión.
El aumento de los activos de jubilación está impulsando el mercado
A fines de diciembre de 2022, los activos para la jubilación representaban el 30 % de todos los activos financieros de propiedad de los hogares en los Estados Unidos. El total de activos de jubilación de EE. UU. fue de USD 33.6 billones al 31 de diciembre de 2022, un 3.9 por ciento más que en septiembre. Las cuentas de jubilación individuales (IRA) tienen la mayor parte de los activos de jubilación, con un 34% del total. Desde 2012, se duplicaron, saltando de 5.8 billones de USD a 11.7 billones de USD en 2022. Los activos totales de jubilación de EE. UU. superaban los 33 billones de USD en 2022. Los fondos de pensiones son una forma de hacer que sus inversiones financieras estén preparadas para el futuro, ya que después de la jubilación una persona debe tener fondos para mantener constante su nivel de vida. Varias economías de todo el mundo están experimentando un crecimiento en los fondos y activos de jubilación.
Descripción general de la industria de fondos de pensiones de EE. UU.
El informe incluye una descripción general de los mayores proveedores de fondos de pensiones de EE. UU. Actualmente, se estudian algunos de los principales actores que dominan el mercado; en términos de tamaño de activos, se analiza en detalle en el informe. Los principales actores del mercado incluyen la Administración de la Seguridad Social, Franklin Templeton, el Sistema de Jubilación de Empleados Públicos de California, TD Ameritrade y el Fondo Nacional de Beneficios 1199 Seiu.
Líderes del mercado de fondos de pensiones de EE. UU.
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Administración de la Seguridad Social
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Sistema de jubilación de empleados públicos de California
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TD Ameritrade
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1199 Fondo Nacional de Beneficios Seiu
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Franklin Templeton
- *Descargo de responsabilidad: los jugadores principales están clasificados sin ningún orden en particular
Noticias del mercado de fondos de pensiones de EE. UU.
- Enero de 2023: El Sistema de Jubilación de Empleados Públicos de California está haciendo una apuesta de mil millones de dólares a que las pequeñas empresas de capital privado sin el peso de las instituciones de compra más grandes pueden impulsar los rendimientos y la influencia del gigante de las pensiones.
- Abril de 2022: una organización global de gestión de inversiones, Franklin Templeton, anunció la finalización de su adquisición de Lexington Partners LP, un administrador global líder de fondos secundarios de inversión y capital privado.
Segmentación de la industria de fondos de pensiones de EE. UU.
Un fondo de pensiones es una inversión realizada para proporcionar ingresos de jubilación. Por lo general, tienen grandes cantidades de dinero para invertir en empresas cotizadas y privadas. La industria de fondos de pensiones de los Estados Unidos está segmentada según el tipo de plan de pensiones (contribución distribuida, beneficio distribuido, fondo reservado e híbrido). El informe ofrece el tamaño del mercado y pronósticos para el mercado de fondos de pensiones de los Estados Unidos en términos de valor (USD) para todos los segmentos anteriores.
| Tipo de Plan de Pensiones | Contribución Distribuida | Beneficio Distribuido |
| Fondo Reservado | ||
| Híbrido |
| Contribución Distribuida | Beneficio Distribuido |
| Fondo Reservado | |
| Híbrido |
Preguntas frecuentes sobre investigación de mercado de fondos de pensiones de EE. UU.
¿Qué tamaño tiene el mercado de fondos de pensiones de EE. UU.?
Se espera que el tamaño del mercado de fondos de pensiones de EE. UU. alcance los 6.69 billones de dólares en 2025 y crezca a una tasa compuesta anual del 8.90% hasta alcanzar los 10.24 billones de dólares en 2030.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de fondos de pensiones de EE. UU.?
En 2025, se espera que el tamaño del mercado de fondos de pensiones de EE. UU. alcance los 6.69 billones de dólares.
¿Quiénes son los jugadores clave que operan en el mercado Fondos de pensiones de EE. UU.?
La Administración del Seguro Social, el Sistema de Jubilación de Empleados Públicos de California, TD Ameritrade, 1199 Seiu National Benefit Fund y Franklin Templeton son las principales empresas que operan en el Mercado de Fondos de Pensiones de EE. UU.
¿Qué años cubre este mercado de fondos de pensiones de EE. UU. y cuál era el tamaño del mercado en 2024?
En 2024, el tamaño del mercado de fondos de pensiones de EE. UU. se estimó en 6.09 billones de dólares. El informe cubre el tamaño histórico del mercado de fondos de pensiones de EE. UU. para los años: 2020, 2021, 2022, 2023 y 2024. El informe también pronostica el tamaño del mercado de fondos de pensiones de EE. UU. para los años: 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 y 2030.
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